紧抓“四梁”夯实“八柱”，民生银行上海分行持续推进“操作风险管理年”活动

为贯彻落实巴塞尔协议III、国家金融监管总局相关要求,夯实全面风险管理,2023年,民生银行上海分行精心谋划、扎实部署,在全行范围内开展“操作风险管理年”系列主题活动,切实践行“合规经营就是核心竞争力”的理念,以建设统一完善的操作风险管理体系,提升可量化的操作风险管理能力为目标,紧盯人员、系统、内部程序与外部风险,强化对重点业务、重点岗位、重点人员的风险管理,从“强理念、筑基础、严管控、重查处”四方面组织落实44项年度具体工作,推进分行稳健运营高质量发展。

讲合规、强理念、促文化。该行通过高管督导宣讲、基层合规巡讲、专题系列培训、阶段工作点评等方式以上率下持续培育操作风险管理文化和价值导向,并结合防范打击非法金融活动、员工行为典型案例警示教育、操作风险管控要点培训等,不断提升全员合规底线、法律红线意识,持续健全合规经营企业文化,积极履行社会责任。2023年,民生银行上海分行组织全员积极参加内外部各类竞赛活动,在总行“操作风险管理年”专题知识竞赛活动中,分支行员工参与率达99.1%,58人荣获总行奖项,在“上海市防范打击非法金融活动宣传作品评选活动”中,该行《防范非法集资宣传-面具下的真相》等2项作品突围获奖。

塑体系、筑基础、促发展。根据“操作风险管理年”活动部署,民生银行上海分行于上半年完成操作风险全面检视专项行动,聚焦历年问题库、损失数据和基层调研反映的“急难愁盼”,组织各条线从制度、流程、系统、管理机制等维度,深入分析操作风险问题成因,打破信息孤岛、条线壁垒,大力推进综合治理,尤其是系统刚性控制。为深化“四梁八柱”风险内控体系建设,该行重点围绕“制度、人员、数据、系统”,稳步推进“塑体筑基”各项工作。制度方面,持续开展监管政策解读、专题政策培训和制度检视优化,强化执行力管理,推进精准把握政策要求、支持业务合规发展;人员方面,组织评估、推进一、二道防线操作风险管理职能岗位人员配置,优化治理架构,保障管理资源。数据和系统方面,该行积极参加总行非现场合规检查系统模型建设、操作风险管理系统优化测试,为优化业务连续性管理体系、损失数据采集、信息科技治理等工作献言献策,不断推进合规检查、预警监测的智控水平。

补短板、抓关键、促成效。围绕重要业务、关键岗位和屡查屡犯操作风险高发领域,民生银行上海分行持续加强年度合规检查立项、实施管理和操作风险排查工作,推进提升合规与操作风险查控力度。同时,该行着力建设从业人员网格化管理体系和立体式案防体系,深化“讲合规、夯基础、保平安”案防专项行动,年内实现全员网格化管理格局,并上线涉诉涉案预警排查系统和案件管理系统,有力推动落实从业人员行为监测、举报常态化管理,有效提升了外部涉刑案件线索的监测预警能力,促进“防早处早”,强化案件风险前置防控和处置跟踪管理。

知底线、勇担当、重查处。为进一步提升员工行为管理成效,以人为本提升合规能力和风险防控水平,民生银行上海分行坚持宣教、惩戒两手抓。一方面,深入组织开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,按季开展全员合规培训,落实新入行员工100%合规专题培训,组织开展“初心如磐 合规同行”警示教育案例宣讲,并针对新提聘中管开展任前合规谈话及专项合规培训,持续推动党建与合规文化建设深度融合,利用身边的典型案例不断强化警示震慑教育意义,推进全员厚植合规文化、提升风险意识、管好从业行为。另一方面,加大风险合规考核与违规问责力度,把“操作风险管理年”活动执行情况纳入合规考核,引导完善操作风险管理工作,同时强化不良资产前置责任认定执行监督,有效衔接离岗收贷机制,提高离岗收贷工作质量,将尽职免责与失职追责充分结合,确保责任认定工作体系运行顺畅。

下一步,民生银行上海分行将以推进“2023-2025操作风险管理体系三年建设方案”为契机,紧抓“检查-评估-整改-提升”四梁式管理,推进实现操作风险与案件防控、案件防控与员工行为、员工行为与系统行为、资本计量与监测评价、操风系统与合规系统五个管理“一体化”,搭建精准有效的操作风险防控体系,有效提升全面风险管理核心竞争力,促进各项业务行稳致远,积极践行“服务大众、情系民生”的企业使命。