打击打着区块链旗号骗局的治本之道

6月28日，北京市互联网金融行业协会发布《关于继续警惕投资虚拟货币市场的风险提示》(简称“互金协发【2019】101号”)，该文件指出，一段时间以来，仍有不少机构打着“学术研究”的旗号，以“ICO”及其变种之名，频繁组织不同形式的线下“研讨会”、“论坛”，进行线下违法宣传活动。

　　在新技术诞生之时，总有居心不良者披着新技术外衣行骗。信用卡初在我国普及时，各类相关的诈骗事件层出不穷。移动物联网风潮兴起时，同样有人利用借用此概念进行非法集资。而如今，这件外衣变成了区块链。

　　近日，Plustoken钱包崩盘的消息出现在各大媒体。财经网报道称，接到多位Plustoken投资者反馈，自6月27日晚开始，Plustoken钱包已无法提现。实际上，稍微有点常识的人，一眼就看能看出Plustoken就是一个赤裸裸的传销盘和“庞氏骗局”，与区块链并无关系。。

　　关于Plustoken 的黑幕，也早已有自媒体进行了详尽的披露。然而，你永远也无法叫醒一群“装睡的人”。不少用户利用OKEx、币安、Gate、ZB等平台购买数字货币，继而将钱充值到骗子手中。在互联网金融协会发布“互金协发【2019】101号”文件的档口，此事件无疑让区块链行业监管问题再次变得扑朔迷离。

　　如果分析此事件中各方扮演的角色，我们会发现，区块链平台扮演了工具的角色，他们与受骗者一样，同样是受害者。

　　打个比方，有用户利用淘宝购买黄金，继而利用顺丰快递将黄金邮寄到骗子手中，在这个过程里，淘宝和顺丰只是工具，而骗子得逞后所带来的舆论压力与监管压力，则会对电商行业及快递行业产生实质影响。

　　但事实上，淘宝和顺丰自然是希望行业可以良性发展。另一方面，正是由于电商与快递的繁荣，不少身处农村地区的人们有了出货渠道，带动经济发展，而据《2018快递员群体洞察报告》显示，2016年至今，中国快递员就业数量达300万人。

　　面对披着新技术外衣的诈骗，联合行业比打击行业更重要。6月27日，汉口银行职员邹勇和税黎明成功识破金融诈骗，并与当地警方一起阻止了给骗子汇款的大妈，从而帮助大妈保住了130万元。

　　总有人利用新技术的外衣行骗，在这个过程里，我们应该做的是通过监管机制，保证行业透明有序发展，而不是打击行业，而目前，区块链全球监管态度亦是如此。

　　6月22日，金融行动特别工作组(FATF)完成了加密货币监管指南。其中规定包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”(VASP)在给另一个虚拟资产服务提供商转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。

　　当地时间6月28日在日本大阪举行的V20峰会上，金融行动特别工作组(FATF)秘书处Tom Neylan称，在目前阶段，仍在寻找适当监管框架，包括在包容性法律基础上发现问题，不仅是中心化交易所，还有去中心化交易所(DEX)和P2P交易。此外，Neylan表示，“对虚拟货币行业的监管，不是引起恐慌的’怪物’，如果实施，虚拟货币市场将会变得更加开放。”

　　金融行动特别工作组(FATF)是一个政府间机构，为打击反洗钱和恐怖主义融资(AML / CFT)制定全球标准，截至2018年已有36个成员国加入。FATF从其成员开始，督促各国在实施FATF建议方面的进展，促进在全球范围内采用和实施FATF建议书。

　　此外，在总有人利用新技术的外衣行骗的情况下，我们更应该思考如何杜绝此类事件的发生。

　　此前，火币、知帆科技、OKEx曾配合洛阳警方破获诈骗案件。据警方工作人员在朋友圈中的描述，公开致谢火币积极配合，在第一时间提供嫌疑账户信息，并主动反查其他涉案资金，找寻受害人给予支持和帮助。知帆信息则利用大数据还原真相，提供资金流向，OKEx则让涉案数据最终确认，为司法诉讼打下坚实基础。

　　我们愿意相信此次合作只是开始。

　　区块链拥抱监管和合规是大趋势，我们希望多方合作能够让区块链走在正确的道路上，让技术服务于人，只有路铺平了，法规制度完善了，骗子小偷强盗少了，进入这个行业的人才会越来越多，才能让技术真正服务于实体经济。