不到一年时间近400家P2P平台涉嫌非法集资犯罪被公安机关立案侦

当前非法集资形势依然严峻，新案高发与陈案积压并存，区域及行业风险集中，上网跨域特点明显，集资参与人量大面广。从处置非法集资工作本身来看，也还存在法律法规滞后、基层工作力量不足、外部生态亟待改善等问题。

据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2018年，全国新发非法集资案件5693起、涉案金额3542亿元，同比分别增长12.7%、97.2%。2019年一季度，全国新发案件1350起，涉案金额827亿元，仍旧呈增长态势。

对于当下非法集资的严峻态势，各方高度重视。中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清曾多次在公开场合强调，“高收益意味着高风险”，应当警惕各类非法集资，让各种金融诈骗和不断变异的庞氏骗局无所遁形。

花样翻新值得警惕

记者了解到，近一段时间的新发案件主要集中于东部沿海地区，涉及投融资中介机构、互联网金融平台、商业零售、养老服务及影视等领域。

整体来看，当下互联网非法集资的案例呈现如下特点：一是旧案与新案并存，除去上面提到的2018年案发数据外，由于非法集资案件处置周期长、环节多、难度大，目前各地还有大量存案未处置完毕。二是案件发生具有行业和地区的特殊性。案件集中于东部沿海地区。投融资中介机构、互联网金融平台、私募基金、商业零售等领域风险突出，上述领域新发案件占总数的44.2%，涉案金额占总额的65%。三是案件处理难度比过去加大，不法分子借助互联网进行宣传推介、归集资金，风险蔓延更快，涉及区域更广，案件处置更难，社会危害更大。四是犯罪形式成熟度更高。不法分子打着金融创新等旗号，利用新型经济领域的热门概念进行炒作宣传，组织结构愈加严密，专业化、职业化特点突出，欺骗性、迷惑性更强。

打击非法金融活动局相关负责人向《金融时报》记者介绍，一些投融资类中介机构为逃避打击，“改头换面”卷土重来，隐蔽性很强。集资手段也不断翻新升级，案件上网跨域特点明显。

集资“噱头”花样繁多，随着新业态、新技术快速发展，打着“区块链”“虚拟货币”“金融科技”等旗号的非法集资活动开始涌现，以“健康产业”“影视投资”等为名集资的情况也屡见不鲜。有的不法分子抓住老年人对养老、健康的需求，通过推销养老项目、销售“健康保健品”等方式，以免费赠礼、亲情服务等手段，蛊惑老年人投入资金。

积极开展处非工作

值得关注的是，近年来，随着网络化深入，不少非法集资打着“金融创新”“经济新业态”“资本运作”等幌子，迷惑性更强，“互联网＋传销＋非法集资”模式案件多发，层级扩张快，传染性很强，一些大案要案都集中在这个领域。2018年，借助互联网实施的非法集资案件数量较上年提高约10个百分点。

针对上述情况，相关大案要案也在稳妥处置中。此前召开的2019年处置非法集资部际联席会议（扩大会议）指出，当下，“e租宝”“昆明泛亚”“钱宝系”三大案件处置工作有序推进。各地采取有力措施应对网贷平台风险，2018年6月以来，公安机关对380余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台立案侦查。

备受关注的还有处置非法集资条例（以下简称“条例”）的立法工作。自2016年以来，原银监会一直积极跟进和推动《条例》立法进程。目前，银保监会、人民银行正在积极配合司法部进一步修改完善“条例”，力争尽快出台。今年年初，最高检、最高法、公安部研究印发《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，统一相关法律适用，提高办案质效。

切中要害治疗顽疾

不可否认，非法集资仍是社会一大痼疾。近期，就有中安民生“以房养老”骗局暴露，P2P平台团贷网有待偿人数32万多人，百亿私募金诚集团轰然倒塌……背后涉及到的投资人超数十万，必须警钟长鸣。

对非法集资的整治须关注其背后存在的深层次问题。今年全国两会期间，全国人大代表、华东政法大学副校长陈晶莹在接受《金融时报》记者采访时表示，现有监督体制对非法集资缺乏有效监管。在她看来，“金融是特许经营行业”的原则未严格落实、社会信用体系尚不健全、多元跨域的互联网金融产品业务仍然采用机构监管、分业监管，并主要由地方政府金融局/金融管理机构施行监管；此外，法律法规明显滞后，处置非法集资条例至今未能出台，非法集资入刑标准较低，刑事处罚力度偏轻；案件打击处置凸显跨省案件处置难和涉案资产处置难“两难”问题。