这些坑你要小心！十类非法集资案件点评

非法集资类诈骗十分猖獗，借助互联网金融、区块链等包装，更容易忽悠老百姓特别是老年人。借助典型案例，让我们一起来识破这些骗局！

针对2017年全国立案侦办的各类非法集资案件，公安机关概括了十大类“投资”、“理财”诈骗项目，提醒广大群众加强警惕。对此，金评媒搜集每种诈骗类型对应的案例以及有关专家的点评，帮助广大群众有效规避各类投资陷阱，以防上当受骗、人财两空。

1、以“看广告、赚外快” “消费返利”为幌子的

“看广告、赚外快”、“消费返利”原本是一项常见的销售手段，如今却经常被包装成投资骗局。

以“消费返利”来说，其主要特征是：通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程，许诺在平台的消费额度部分返回，或通过现金消费送等额积分等形式，诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

2016年9月，石家庄、定州等地的“心未来”和“我的未来网生活超市”多家冠名店铺，遭到公安局查封。

据了解，“我的未来网”宣称，实体店进行的营销模式是“消费需求变投资”，盈利模式是以消费者的消费需求吸引商家给平台返利。在这里购买东西的消费者，可以得到0%至100%的消费返现。但条件是：先免费注册成为会员，再通过购物或者宣传等途径赚取积分，然后前往指定店铺购买指定产品。

2016年5月19日，山东潍坊金融风险防控办公室发函，称“我的未来网”采取会员加盟方式经营，会员以高出市场价三倍以上的价格购买该网站商品，36天后网站返还90%到100%购物款，参与人数庞大，存在巨大风险隐患。

不过，消费者要想获得消费返现并不容易，需要累计积分达到规定数值，才可以消费兑现，并且消费者购买的大部分商品不能返现，只有购买指定店铺指定商品，消费者才能按一定比例领到返还的购物款。

点评：业内资深人士认为，“我的未来网”的模式实质上就是一种庞氏骗局，涉嫌非法集资。36天能返还90%到100%的购物款，正常的投资是不可能产生这种收益的。它就是吸纳新的资金，还老的回报的庞氏骗局。

2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

近年来，随着经济全球化的发展，境外股权、期权、外汇、贵金属等国际性的投资市场越来越受投资者的热捧。就期货来说，它的历史要比股票市场短得多，然而它却以惊人的速度发展，这也给诈骗分子的介入带来了可乘之机。

2016年7月，闵某在“美女”网友的鼓动下进入安徽宏麟大宗商品现货交易平台开户，投入2万元进行沥青买卖交易，在“美女”网友推荐的老师指导下，两天亏损近1万元。之后，又在另外一个老师的指导下，闵某不仅赚回亏损的1万元，还盈利2000元。尝到甜头的闵某在老师的鼓动下，又投入6万元。在随后的几天中，闵某在老师的指导下仅两天就将所有的钱亏完，直到这时他才意识到自己被骗了，于是立刻报警。

渭南公安高新分局刑侦大队接报后，立即抽调精干警力成立专案组。经初步侦查，专案组发现，该平台是一个以“炒原油、白银、沥青”等大宗商品为幌子的特大网络投资诈骗团伙，通过鼓吹投资白银、沥青等大宗商品现货交易“门槛低、时间短、回报高”，以吸引不明真相的群众进入虚假平台投资，进而实施诈骗。

2017年6月，渭南市公安局高新分局历时7个多月，奔赴15个省市，成功侦破该网络投资诈骗案，打掉了一个利用虚假大宗商品现货交易平台实施网络诈骗的特大跨省犯罪团伙，抓获董某等主要犯罪嫌疑人25名，扣押涉案资金570余万元，涉案金额达3.05亿元。

点评：业内人士表示，很多人接触外汇与贵金属投资时最初会有收益，目的则是让投资者相信这样的投资可以轻松赚钱，以便投资者投入更多资金。但追加资金投入后，赔钱就接踵而至。这样的方式在外汇投资公司中颇为常见，也最为有效。

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的

近几年来，随着中国老龄化社会的到来，一个超级养老市场正在形成，吸引了越来越多的企业开始进军养老产业。然而，很多不法分子却借机非法集资，打着“投资养老产业可获高额回报或‘免费’养老”的幌子，尤其是将目标锁定老年人群，因为老年人容易上当，甚至有一些老人明知是骗局仍往下跳。

2017年5月，宿州市埇桥民警抓获以投资公办养老院的名义诈骗老人的徐某等人，涉案金额1000余万元。经审讯，徐某供述他们先是到老年人聚居的小区发放传单，一旦锁定了一位老人，便将他们领到黄山市一家公办的、环境较好的养老院视察情况。老人一旦对养老院的环境和住宿条件感到满意，他们就会忽悠老人，只要缴纳5万元就能成为这家养老院的会员，不仅每月可以返还高额利息，还能获得每年数月的免费入院居住权。