警惕“虚拟货币投资”陷阱

本报讯（记者陈浩洋 通讯员杨凯）昨天，记者从农行婺城支行了解到，该行工作人员及时识破一起“虚拟货币投资”骗局，帮助一对老年夫妇挽回资金10万元。

4月16日，一对老年夫妇来到农行婺城支行，要求将10万元资金转账至某个人账户进行投资。为保护客户资金安全，该行大堂经理询问这对夫妇，是否认识收款人及款项用途。这对夫妇表示，自己与收款人不熟悉，收款人是某炒股微信群中的一名“投资达人”，听从这名“投资达人”建议，想利用虚拟货币炒黄金获得高额投资收益。

大堂经理即刻察觉出此为常见的投资骗局，劝诫这对夫妇千万别听信所谓的“投资神话”，不要因为高额收益而盲目汇款。经过劝说，两位老人恍然大悟，最终放弃汇款。

农行婺城支行的工作人员告诉记者，随着各种基于区块链技术、打着数字货币旗号的代币或“虚拟货币”层出不穷，不少投资者将目光转向这类新型货币。去年8月，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行等5部委发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》明确指出，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，作案手段往往具有较强的欺骗性、隐蔽性和诱惑性。

相关部门提醒，这类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

需要提醒的是，据相关规定，虚拟货币不是货币当局发行，不具有代偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币发行融资，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，投资者不要被“高收益”冲昏头脑。

另外，随着证券市场回暖，一些不法分子在社交平台鼓吹自己能准确预测股票、期货等的涨跌，塑造所谓的“专家”“大师”“白富美”形象，有的诱骗受害人参与投资，收取高额“会员费”“服务费”；有的推销各类“荐股软件” “荐股平台”，以“免费使用”和“高盈利”为诱饵，将用户导流到软件平台，参与贵金属、艺术品、邮币卡等现货交易或境外期货交易，其实这些交易系统都是伪造的。不法分子可以在后台实时操纵行情，伪造交易记录，骗取受害人大量资金。

对此，理财专家提醒，投资有风险，投资理财一定要到正规平台，在微信群、QQ群等交流理财知识并不靠谱，一旦涉及汇款转账就要警惕了。此外，不要被社交平台上所谓高回报的贵金属、原油、期货等投资、“推荐股票”之类的说辞所迷惑。

农行婺城支行相关负责人表示，作为防范电信诈骗的重要防线，该行经常对员工开展针对性的培训，采取多种方式保护客户资金安全，努力营造健康、安全的金融环境。