马耳他区块链和防止洗钱

这是金融市场前所未有的声誉风险。从相对利基的活动来看，反洗钱已成为整个金融体系的重要焦点。马耳他并不是唯一一个面对如何处理反洗钱问题和了解客户的过程的问题，尽管通常情况下镜头似乎都集中在我们的岛屿上。

每个利益相关者都必须直接，连贯......并且确实具有成本效益地处理这些问题。马耳他经常发现自己处于暴风雨之中 - 作为一个小国，它很容易被那些关注标准的人指责。虚伪地忽视了自己眼中的木板，有时无视在马耳他发生或正在发生的非常明显的比较，这并没有减少马耳他展示高标准确保货币来源的必要性，客户 - 资金和资产转移。

两个错误是不对的，我们需要确保我们清理我们的违规行为，无论其他人是否还有更大的问题!在各个层面，加强制度过程同样具有潜在的复杂性，因为它至关重要。

在完成区块链岛成因的第一阶段之后，我们已经达到了需要大量工作来发展国家在该领域真正繁荣的能力的阶段。第一阶段看到了一项令人难以置信的努力来定义新的时代数字监管系统。现在我们已经开始向实际应用过渡，这是在法律通过和初始规则制定之后。

为了促进过渡到尽可能有效地发挥区块链岛的作用，必须明确确定问题，以便采取有效行动。现在我们需要推进论坛，以便进行公开的专家和知识讨论，这显然是缺席的。

为了通过从业者和专家实现国家数字资产能力的深度理解，环境必须摆脱过度政治化的定位，在建立共识的同时引发批评，而不是阻碍思考和辩论如何解决我们所面临的挑战。显然这是一个利基活动。没有人能够期望大多数人口处于某个位置或倾向于参与这个讨论，因为它远离大多数人所面临的普通日常问题。然而，这对我们的经济未来至关重要。

很多事情都被纳入政治辩论中，往往很少有人表达。至关重要的是，我们要认真考虑当地，更重要的是国际机构的意见。然后，我们可以智能地回应他们的意见，并提供适当的信息以减少任何混淆。人们有多长时间警告加密货币的危险，并无视2017年11月以来马耳他许多人采取的广泛立法和行政行动?

我们现在已经认识到立法符合标准。然而，批评者现在指出，无论是在专业知识方面还是在人员方面，都缺乏足够的资源。在这种明确的背景下，任何缺乏行动都会让人轻易相信批评。财政部，MFSA和FIAU都已采取行动解决资源问题，尽管可能已经很晚了。

区块链行业是最新出现的行业，为马耳他提供了令人兴奋的新机遇。不幸的是，这是一个洗钱风险不仅明显明显但同时媒体报道非常高的部分。这加剧了人们对马耳他能够应对挑战的担忧 - 考虑到群岛的相对规模和人口，这几乎是不合理的。紧急技术经常促进滥用现行法规的新范围。确保洗钱等合规性需要考虑监管基础设施，规则及其应用。

这些趋势在马耳他和其他几个国家都很明显。如果没有进一步增长，担忧可能会继续增加，因为在加密货币和区块链的大部分活动中都存在某种怀疑的光环，特别是由于一些不良行为者。有可疑血统的新进入者的消息不太可能缓解这种担忧。前安然公司首席执行官杰弗里•斯基林(Jeffrey Skilling)显然是在美国寻求区块链能源平台的支持者，这是他在2006年因欺诈而被拘留后被释放的几天!

回到马耳他，在制定新的区块链法律和准则时，创新显然是关键。与流程设计同等重要的是建立一个可以防止洗钱，恐怖主义融资和逃税的框架的重要考虑因素。这些都是以非常集中和广泛的方式解决的。FIAU和IRD都发布了保护国家利益的指导方针。

马耳他已经超越了第五次洗钱指令，该指令将其规则限制在交易所和钱包供应商，这只是当地立法旨在超越现有多国规则的最佳合规性的一个例子。因此，马耳他包括所有服务，甚至包括对公众的代币发行人。MFSA还通过VFA法案安装了一个受监管的专业中介机构作为过滤器，以确保通过任何申请VFA许可证的服务提供商将AML-CFT合规性达到适当的标准。

确保最佳实践是一个不断变化的目标，我们现在只需几个月的时间就可以问：私人配售的代币发行人应该被抓住吗?受益所有人登记册上的法律是否应延伸至代币?实际上，公司刑事责任规则如何发展到这个领域?是否应制定规则以迎合DLT /智能合约相关人员的责任?

何时可以在区块链中使用AML-CFT的regtech，可能将AML合规性的质量提升百倍?政府和利益相关者应该如何保护我们的声誉，使这个行业有机会成为我们经济的重要支柱?