中国ICO投资者可以上美国监管部门跨境维权

　　加密货币的投资者分布于世界各地，2018年美国ICO融资额达10.3亿美元排全球第一， 中国（包括香港）以4.52亿美元位居全球第二。（数据来源：瑞士密码山谷协会（CVA）和普华永道（PwC）咨询部门Strategy&，截止2018年上半年数据）

　　ICO给了投资者投资不同国家区块链项目的机会，也让一些圈钱为动机的ICO项目以可乘之机。潮水退去，众多ICO项目欺诈、做局的本性昭然若揭，大量投资者因遇不法侵害而受损失。

　　“ 正如投资了中国亦来云的美国投资者一样， 中国投资人也有很多投资了美国的ICO项目。跨境诉讼现在已经很普遍了。加上区块链虚拟货币本来就是全球流通，ICO的跨境维权是必然趋势。”链法律师郭亚涛告诉链得得，由于SEC（美国证券交易委员会）处罚案例的公布，给美国ICO项目的投资人通过法律维权提供了一种可行的途径。可投资了美国ICO项目的中国公民，并不了解如何利用美国SEC（证券交易委员会） 的监管来维护自己的权益。

　　对于中国投资者来讲，跨境维权的有效途径在哪儿呢？

　　美国证监会（SEC）的ICO维权----吹哨者举报计划

　　链法团队庞理鹏律师向链得得App表示，中美两国监管机构在对待虚拟货币发行融资方面是“存在共识”的：当前法律框架下通过ICO公开募集资金是非法的。在美国，虽然明确了有证券属性的代币ICO项目可以作为证券发行，但目前尚没有ICO项目完成了SEC（美国证券交易委员会） 注册。

　　据了解，此前美国SEC主席在2018年11月27日接受电视采访时指出，除非ICO项目是离岸进行或是取得豁免的私募行为。除此之外，任何公开募资的ICO项目都是非法的，必须按照证券法注册为证券。

　　2018年2月12日起至2018年11月，不到一年的时间里， 美国SEC共对十余个ICO项目给予了管理和处罚。 美国SEC不仅在教育投资者方面做了详细的工作，如发布投资者公告和投资警示，制作ICO样板网站等等。此外，美国SEC对于ICO项目的维权也日益重视。具体来看，由于美国SEC目前将除BTC和ETH之外的所有代币都视为证券，所以目前ICO项目涉及到的都是“证券违规销售”。

　　在美国的监管系统中，“吹哨者举报计划”是很重要的一环。目前，美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）与美国国家税务局（IRS）都通过此计划接受对于违规违法项目及涉事人员的举报，并发放巨额悬赏。另外，美国监管机构也发布了“吹哨者保护计划”，不会提供有关举报人身份的任何信息。目前，数字货币及ICO的相关举报以向美国SEC举报为主。

　　关于美国SEC的吹哨者举报制度，2011年5月，SEC通过发布《最终规则》（Final Rules）宣布了“吹哨者举报计划（Office of the whistlealower）”的实施，实际生效日期是在2011年8月，至今已有8年历史。美国SEC每年可收到数千份来自世界各地的关于美国证券违法违规的举报，并拿出涉案金额的10%~30%悬赏提供有效线索的举报者，目前SEC已经累计悬赏达3.26亿美金， 而悬赏金额也屡次突破记录。在2018年3月19日的一起举报中，举报者得到了5000万美金的最高奖励。按照悬赏金在涉案金额中的占比来算，SEC通过“吹哨者举报计划” 查获的涉案金额至少已达32.6亿美金。

　　“吹哨者举报计划”不仅可以举报美国公司，在美国主流交易所（纽交所、全美证交所和纳斯达克证券交易所）上市的外国公司也可称为举报对象。在美国上市的阿里巴巴集团提交的2016年财报就被举报并接受SEC的调查。

　　值得注意的是 “吹哨者举报计划”的举报者也不仅限于美国公民，任何国家和地区的公民都可以在SEC官网举报通道上进行举报并邮寄举报材料。

　　链得得发现，近日，美国SEC在其“吹哨者举报计划”中“增加了“ICO和加密货币”选项，这意味着美国SEC已经十分关注加密货币涉及的违法违规行为。同时也表明，SEC把ICO列为证券进行监管和处理，SEC对于ICO和加密货币的监管日趋完善。

　　中国投资者如何在美国维权