建行友情提示：警惕打着金融创新旗号的非法集资

　　四川新闻网巴中3月25日讯 近年来，总有不法分子打着“一带一路”“支持三农”“金融创新”“区块链”等热点政策的旗号，通过编造“高收益、低风险”项目，发行“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式非法吸收公众资金，侵害公众合法权益。

　　巴中建行友情提醒广大社会公众，这些平台公司一般都不是真正的金融服务公司，而是通过假借国家政策，混淆互联网金融、投资理财概念，虚构投资项目进行非法集资、传销、诈骗活动。主要有以下特点：

　　一、公司名称具有迷惑性。

　　这些金融平台公司名称通常带有“金融”“投资”“理财”“资产管理”“财富管理”“融资担保”等字眼，但均未持有金融牌照。

　　二、操作手法具有隐蔽性。

　　这些金融平台公司一般通过互联网、社交工具进行交易，并设有专门的网络宣传和微信推广交流群，通过支付宝、微信转账方式收支资金，利用微信、qq等社交工具拉人头，手法隐蔽，风险波及范围广、扩散速度快。而且这些金融平台公司及不法分子为了方便携款潜逃，频繁变更公司经营范围，通常注册地址与实际经营地址不一致。

　　三、承诺高额收益回报。

　　这些金融平台公司为了利诱群众，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱投资者。

　　四、编造虚假投资项目。

　　这些金融平台公司一般打着“响应国家产业政策”或“金融创新”的旗号，以订立合同为幌子，编造高大上的虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

　　五、以虚假宣传造势。

　　这些金融平台在宣传上舍得下血本，采取聘请明星代言、请名人站台、请“专家”开研讨会或在著名报刊上刊登专访文章、雇人散发传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取公众信任。

　　六、资金运作不规范。

　　一般这些金融平台公司会要求投资者将资金打入个人或公司账户，不是存入第三方托管银行账户，由于缺少第三方监督，不法分子很容易把吸收来的资金转移、挥霍或抽逃。

　　七、存在多种违法风险。

　　这些金融平台公司往往通过公开宣传，以高收益为诱惑，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，实质还是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系，具有非法集资、传销、诈骗等多种违法行为特征。

　　广大社会公众在投资前应主动甄别各类金融平台公司，勿信虚假宣传，远离非法金融平台，谨防非法集资陷阱;树立正确的投资观念，抵制高息诱惑，提高风险防范意识，守住“钱袋子”;对发现的违法犯罪线索，积极向有关部门举报。