2019年合规专业人员的四大趋势

埃森哲最近发布了年度合规风险研究，以深入了解公司为满足快速变化的金融服务行业的需求而创建合规职能所采取的不同策略。

面对监管压力并寻求重新赢得客户的信任，金融机构在2008年全球金融危机以来的十多年里一直在大力投入合规。然而，今年我们看到从支出转向满足监管需求重点是使合规与增长计划保持一致 - 并利用技术创新自动化一些更基本的合规职能，减轻企业寻找，培训和留住稀缺人才的压力。

埃森哲的报告揭示了以下四个关键的合规趋势：

合规部门正面临预算削减 - 我们的研究发现，近四分之三(71%)的金融机构合规部门正面临预算削减，其中近三分之二(64%)的预算削减目标是在10和10之间。未来三年将达到20%。因此，强烈鼓励合规性在面对可量化的成本削减目标时执行并加速其以技术为主导的方法的战略。

运营模式正在发展 -在支持增长的同时降低成本的压力导致合规运营模式快速发展。合规职能是风险管理中的传统“第二道防线”，但在我们的研究中，60%的受访者表示，之前通过合规履行的职责已转移到运营管理，即第一道防线。这些职责包括了解您的客户(KYC)，测试和监控，允许合规性管理新风险，而不会中断业务节奏。这种转变使合规部门能够在更加集成的第二条线路内调整其运营，以在不中断业务发展的情况下管理新风险。

业务增长需求推动合规转型 - 虽然解决监管举措仍然是一个关键问题，但合规转型的最大驱动力现在正在提高对业务增长需求的响应能力，35%的受访者表示。金融机构正在寻求与开放式银行(或开放式保险)相关的新机会，同时通过兼并和收购寻求无机增长。他们还在努力加速新产品和服务的推出，从区块链解决方案到端到端客户生命周期管理，再到自动化或“机器人”投资建议。

高员工成本(以及高流失率)正在推动企业探索技术选择 - 找到(或保留)具备所需技能的人才稀少且昂贵，我们的一半受访者表示其组织的非管理员工流失率高于预期。合规性需要接受并采用自然语言处理和人工智能(AI)等新兴技术，以提高员工的技能和知识，提高他们的生产力，并帮助他们应对数据隐私和第三方监管等领域的新挑战。与同行进行工业化合作，以提高有效性并降低解决反洗钱，监管变革和其他问题的成本，这是另一种有前途的创新合规方法 - 鉴于先进技术与成本压力相结合，现在可以接受。

经过十多年来处理前所未有的波动，全球法规的激增和新风险的出现，合规正在进入一个越来越注重增长和机遇的新时代。成功实现这一转变需要大胆的领导以及有针对性的技术投资，以实现转型。此类计划还需要专注于将人才组合转变为更加数字化，能够更好地利用数据和分析，更加积极主动地提供风险洞察力，同时与业务部门更紧密地合作。