USDT这颗雷再次引发市场动荡，到底爆不爆？未来影响几何？

今天，一则突发的消息惊动了整个加密货币市场!

纽约总检察长办公室(下称：NYSAG) 发表声明，称审计办公室(OAG)正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。据NYSAG称，至少有 7 亿美元从Tether的储备中抽走，用于弥补Bitfinex的交易损失。

受此消息影响，USDT的价格出现了异常波动：北京时间早上 6 点开始， 3 小时之内跌幅达2.1%，最低跌至0. 985 美金。

USDT作为加密货币中最广泛使用和流通的稳定币，它的一举一动都牵扯着市场的神经，那这次是一起黑天鹅事件，还是一场虚惊呢?

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USDT和Tether公司的介绍

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元(USD)的Tether USD(下称USDT)，1USDT= 1 美元。

2014 年 11 月下旬， Bitfinex的首席战略官Philip Potter和财务总监Giancarlo Devasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司，并发行了 1：1 锚定美元的稳定数字货币USDT。

2015 年 2 月发布USDT后，Bitfinex宣布支USDT交易。随后，交易平台Poloniex也宣布支持USDT。Poloniex凭着以太币强势崛起，也顺带提携了USDT的交易量。

据悉，用户可以随时使用USDT与USD进行1： 1 兑换。Tether公司严格遵守1： 1 的准备金保证，即每发行 1 个USDT代币，其银行账户都会有 1 美元的资金保障。用户可以在Tether平台进行资金查询，以保障透明度。

Tether的CTO及联合创始人Craig Sellars称，用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过Bitfinex交易所换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。用户也可在上述两个网站用比特币换取USDT。

目前，USDT的市场份额是所有稳定币中最大的。

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一直被怀疑，始终难证明

虽然USDT占据了稳定币市场的绝大部分份额，但自从诞生以来，USDT就一直被投资者怀疑：账户不受监管;随意增发;在审计过程中始终遮遮掩掩，一些核心的信息不愿对外披露;与交易平台Bitfinex关系错中复杂…...

2017 年 2 月 8 日，一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章。这篇文章收录的多段录音显示，Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。

Tether公司一位名叫Phil Potter的高管，甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在台湾地区设立公司账户来进行转账，做一些需要“遮遮掩掩”的事情。当时，Phil Potter不仅是Tether公司的主管，还是Bitfinex的首席策略官。

几个月之后，Phil Potter正式辞去了首席策略官的职位，并对外称“随着Bitfinex在全球的扩张，我作为一名美国人，需要重新审视自己在团队中的地位。”

2017 年 4 月，因为财务虚假问题，Tether公司设立在台湾地区的 3 个银行账号都被封禁。

2018 年 1 月 24 日，一份匿名报告指出，截止 2018 年 1 月 4 日，Tether公司一共增发了 91 次USDT。报告还提出了质疑：Tether是否在没有收到美元的情况下，就向Bitfinex的钱包里转账USDT，并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

面对市场上的流言， 2018 年 6 月 20 日，Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心，反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道，因为四大会计事务所都不愿意为其背书，他们只能向律师事务所求援。

2018 年 10 月 1 日，彭博社(Bloomberg)发布报道称，USDT的托管银行——Noble Bank资不抵债，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户，目前正在寻找买家出售其资产。